معرفی 9 ارز دیجیتال برتر برای سرمایه گذاری بلند مدت

بازار ارزهای دیجیتال با سرعتی بسیار بالا در حال رشد و تحول است. انتخاب بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه‌گذاری بلند مدت می‌تواند برای سرمایه‌گذاران مزایای زیادی به همراه داشته باشد. اما چگونه می‌توان بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری و ترید بلند مدت را انتخاب کرد؟ در این مطلب ابتدا معیارهای مهم انتخاب بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری بلند مدت و استراتژی‌های رایج و مهم این نوع سرمایه گذاری را با هم بررسی می‌کنیم. سپس شما را با تعدادی از بهترین ارزهای دیجیتال برای سرمایه گذاری و ترید دراز مدت آشنا خواهیم کرد و در نهایت در یک جدول، ویژگی‌های سرمایه گذاری کوتاه مدت و بلند مدت را با هم مقایسه می‌کنیم.

معیارهای انتخاب بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری بلند مدت

در زمان انتخاب بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری بلند مدت باید به برخی معیارها و نکات توجه داشته باشید تا بتوانید بهترین کوین‌ها و توکن‌ها را انتخاب کنید. از موارد زیر می‌توان به عنوان مهم‌ترین معیارها نام برد.

• تیم توسعه‌دهنده: تیم توسعه‌دهنده قوی متشکل از متخصصین و رهبران شناخته شده در حوزه بلاک چین باشد، می‌تواند به پروژه اعتبار و اعتماد بیشتری ببخشد. سابقه موفقیت تیم در پروژه‌های مشابه، نشان دهنده قابلیت آن‌ها در مدیریت چالش‌ها و اجرای برنامه‌ها است.
• اهداف و کاربرد: معمولاً پروژه‌هایی در لیست بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری بلند مدت قرار می‌گیرند که اهداف مشخص و کاربردهای واقعی با قابلیت رفع مشکلات افراد را داشته باشند. زیرا این موارد باعث شناخته شدن بیشتر پروژه و افزایش سرمایه گذاری روی آن می‌شود.
• مزیت‌های رقابتی در برابر رقبا: داشتن فناوری منحصربه‌فرد، سرعت بالاتر، مقیاس‌پذیری بیشتر، یا کارمزدهای کمتر نسبت به رقبا را باید سومین معیار انتخاب بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری بلند مدت دانست. این موارد به پروژه امکان می‌دهند جایگاه خود را در بازار تقویت کند. یک مزیت رقابتی پایدار می‌تواند پروژه را از دیگران متمایز کند و رشد آن را تضمین نماید.
• جامعه طرفدار و کاربر: پروژه‌هایی با جامعه‌ای بزرگ، فعال و حامی، شانس بیشتری برای بقا و پیشرفت دارند. تعامل بالای کاربران و پذیرش گسترده نشان‌دهنده اعتماد به پروژه و استفاده مداوم از آن است.
• شرکا و سرمایه‌گذاران: همکاری با شرکت‌های بزرگ، برندهای معتبر یا سرمایه‌گذاران معروف، اعتبار و منابع مالی پروژه را تقویت می‌کند. شرکا و سرمایه‌گذاران قوی می‌توانند به توسعه اکوسیستم و جذب کاربران کمک کنند.
• ارزش بازار و نقدینگی: ارزش بازار بالا و نقد شوندگی مناسب نشان‌دهنده پایداری و قابلیت معامله آسان دارایی است. پروژه‌هایی که در صرافی‌های معتبر فهرست شده‌اند و حجم معاملات بالایی دارند، جذابیت بیشتری برای سرمایه‌گذاران و تریدرها دارند.
• روند قیمت و عملکرد گذشته: تحلیل تاریخچه قیمتی و عملکرد گذشته می‌تواند نشان دهد که پروژه چطور به تغییرات بازار و شرایط اقتصادی واکنش نشان داده است. روند صعودی پایدار و عملکرد مثبت می‌تواند نشان‌دهنده اعتماد سرمایه‌گذاران و آینده امیدوارکننده باشد.

کدام ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری بلند مدت خوب است؟

انتخاب بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه‌گذاری بلند مدت یکی از چالش‌های اصلی سرمایه‌گذاران در بازار کریپتوکارنسی است. بازار ارزهای دیجیتال با تنوع زیادی از کوین‌ها و توکن‌ها همراه است که هرکدام ویژگی‌ها و پتانسیل‌های متفاوتی دارند. با توجه به معیارهای انتخاب بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری بلند مدت که در بخش‌های قبل به آن اشاره کردیم، برخی از ارزهای دیجیتال پتانسیل رشد بالا و مناسبی دارند که تعدادی از مهم‌ترین آن‌ها را در ادامه با هم بررسی خواهیم کرد.

• بایننس کوین (Bainance coin): بایننس کوین (BNB) اولین کوین لیست بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری بلند مدت است. این کوین را باید ارز دیجیتال بومی صرافی بایننس، بزرگ‌ترین صرافی ارزهای دیجیتال جهان دانست که ابتدا برای پرداخت کارمزدهای تراکنش در این پلتفرم طراحی شد. این ارز به دلیل سرعت بالا، کارمزد پایین تراکنش‌ها و کاربردهای گسترده در خدمات مالی، بازی‌ها و خریدهای آنلاین محبوبیت و کاربرد بسیار زیادی دارد. از ویژگی‌های برجسته BNB می‌توان به سیاست توکن سوزی دوره‌ای برای کاهش عرضه و افزایش ارزش بلندمدت، مقیاس‌پذیری بالا و نقش کلیدی در اکوسیستم بایننس اشاره کرد. همین موارد باعث شده که BNB تبدیل به یک کوین جذاب برای سرمایه گذاری بلند مدت ارز دیجیتال شود.

• بیت کوین (Bitcoin): بیت کوین با یدک کشیدن لقب پادشاه دنیای کریپتوکارنسی، اولین و معروف‌ترین ارز دیجیتال جهان است. این ارز دیجیتال در سبد بسیاری از افراد حرفه‌ای قرار دارد و به همین دلیل نمی‌توان در مطلب بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری بلند مدت به آن اشاره نکرد. بیت کوین به عنوان یک سیستم پرداخت غیرمتمرکز و بدون واسطه طراحی شده است که تراکنش‌ها را با امنیت بالا از طریق فناوری بلاک چین پردازش می‌کند. از ویژگی‌های مهم بیت کوین که باعث شده برای ترید بلند مدت جذاب باشد می‌توان به محدودیت عرضه (21 میلیون واحد)، پذیرش جهانی به‌عنوان ذخیره ارزش، امنیت بالا به دلیل غیرمتمرکز بودن و جامعه پشتیبان گسترده آن اشاره کرد.

• تتر (Tether): تتر محبوب‌ترین و کاربردی‌ترین استیبل کوین بازار کریپتوکارنسی است که ارزش آن تقریباً همیشه معادل یک دلار آمریکاست. این ارز به‌عنوان ابزاری برای معامله‌گران جهت حفظ ارزش سرمایه و انتقال سریع دارایی‌ها بین صرافی‌ها و پلتفرم‌ها استفاده می‌شود. تتر به دلیل پایداری قیمت، نقد شوندگی بالا و قابلیت استفاده در بازارهای مالی و پرداخت‌های بین‌المللی، یکی از پرکاربردترین ارزهای دیجیتال در جهان به شمار می‌رود. اما تتر را باید در لیست بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری بلند مدت ایرانیان قرار داد. با توجه به افزایش مداوم قیمت دلار در سال‌های گذشته، افرادی با میزان ریسک‌پذیری پایین، می‌توانند با خرید تتر و نگهداری آن، ارزش سرمایه‌های خود را حفظ کنند.

• یونی سوآپ (Uniswap): چهارمین مورد لیست بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری بلند مدت، یونی سوآپ نام دارد. یونی سوآپ (Uniswap) یک صرافی غیرمتمرکز مبتنی بر بلاک چین اتریوم است که به کاربران امکان می‌دهد بدون نیاز به واسطه، ارزهای دیجیتال را به صورت همتا به همتا (P2P) مبادله کنند. این پلتفرم از مدل بازارساز خودکار (AMM) برای تأمین نقدینگی و انجام تراکنش‌ها استفاده می‌کند و توکن بومی آن با حروف اختصاری UNI نمایش داده می‌شود. ویژگی‌هایی مانند نوآوری در بازار غیرمتمرکز، نقش کلیدی در اکوسیستم دیفای (DeFi) و پذیرش گسترده به‌عنوان یکی از محبوب‌ترین صرافی‌های غیرمتمرکز، یونی سوآپ را به گزینه‌ای جذاب برای سرمایه گذاری بلند مدت ارز دیجیتال تبدیل کرده است.

• لایت کوین (Litecoin): لایت کوین یکی دیگر از موارد لیست بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری بلند مدت است. این ارز دیجیتال در سال 2011 توسط چارلی لی، مهندس سابق گوگل، به عنوان نسخه‌ای سبک‌تر و سریع‌تر از بیت کوین ایجاد شد. در حقیقت لایت کوین با هدف انجام تراکنش‌های سریع‌تر و کارمزدهای پایین‌تر نسبت به بیت کوین طراحی شده و از الگوریتم Scrypt برای استخراج استفاده می‌کند. از ویژگی‌های برجسته لایت کوین می‌توان به سرعت بالا در تأیید تراکنش‌ها، امنیت قابل‌اعتماد و کاربرد گسترده در پرداخت‌ها اشاره کرد. همین موارد باعث شده که از لایت کوین به عنوان یک ارز دیجیتال مناسب برای سرمایه گذاری و ترید بلند مدت یاد شود.

• کاردانو (Cardano): کاردانو یک پلتفرم بلاک چین نسل سوم است. این پلتفرم در سال 2017 توسط چارلز هاسکینسون، یکی از بنیان‌گذاران اتریوم، راه‌اندازی شد و هدف آن ارائه زیرساختی امن، پایدار و مقیاس‌پذیر برای قراردادهای هوشمند و اپلیکیشن‌های غیرمتمرکز است. این پروژه بر پایه تحقیقات علمی و متدولوژی مبتنی بر شواهد طراحی شده و از مکانیزم اجماع اثبات سهام (PoS) بهینه شده‌ای با نام Ouroboros استفاده می‌کند. ویژگی‌هایی مانند رویکرد علمی، مقیاس‌پذیری بالا، مصرف انرژی پایین و تمرکز بر پایداری و توسعه پایدار، باعث شده تا نام کاردانو در لیست بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری بلند مدت قرار گیرد.

• ریپل (XRP): ریپل یک پروژه جذاب و محبوب در دنیای کریپتوکارنسی است که توسط شرکت ریپل لبز برای تسهیل پرداخت‌های بین‌المللی سریع، ارزان و کارآمد طراحی شده است. بر خلاف بسیاری از ارزهای دیجیتال دیگر، ریپل بیشتر توسط مؤسسات مالی و بانک‌ها مورد استفاده قرار می‌گیرد. ریپل از فناوری دفتر کل توزیع شده استفاده می‌کند. در این روش به ‌جای استخراج، تراکنش‌ها را از طریق تأیید اعتبار توسط نودهای مورد اعتماد پردازش می‌شوند. ارز دیجیتال بومی پروژه ریپل با حروف اختصاری XRP نمایش داده می‌شود. از ویژگی‌های برجسته ریپل می‌توان به سرعت بسیار بالا در پردازش تراکنش‌ها، کارمزدهای پایین، همکاری با بانک‌ها و شرکت‌های بزرگ مالی و تمرکز بر پذیرش گسترده در دنیای مالی اشاره کرد. که همین موارد برای قرار گرفتن نام ریپل در لیست بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری بلند مدت کافی است.

• سولانا (Solana): هشتمین مورد از لیست بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری بلند مدت، سولانا نام دارد. سولانا را باید یک پلتفرم بلاک چین سریع و مقیاس‌پذیر دانست که در سال 2020 راه‌اندازی شد. هدف از ساخت این پلتفرم، ارائه زیرساختی کارآمد برای اجرای قراردادهای هوشمند و اپلیکیشن‌های غیرمتمرکز (dApps) است. بلاک چین سولانا از الگوریتم اجماع ترکیبی اثبات سهام (PoS) و اثبات تاریخچه (PoH) استفاده می‌کند که باعث کاهش زمان تأیید تراکنش‌ها و افزایش سرعت شبکه می‌شود. ویژگی‌هایی مانند توان پردازش بالا (توانایی انجام هزاران تراکنش در ثانیه)، کارمزد پایین، نوآوری در مقیاس‌پذیری و پشتیبانی از اکوسیستم گسترده برنامه‌های دیفای و NFT سولانا را به یکی از بهترین گزینه‌ها برای سرمایه گذاری و ترید طولانی مدت تبدیل کرده است.

• سند باکس (The Sandbox): سندباکس یک پلتفرم متاورسی مبتنی بر بلاک چین اتریوم است که به کاربران اجازه می‌دهد با استفاده از توکن بومی خود به نام SAND، زمین‌های مجازی، آیتم‌های دیجیتال و تجربیات تعاملی بسازند. بد نیست بدانید که کاربران با ساخت، خرید و فروش کنند این موارد می‌توانند کسب درآمد داشته باشند. در حقیقت این پروژه ترکیبی از بازی‌سازی، اقتصاد غیرمتمرکز و مالکیت دارایی‌های دیجیتال است که از توکن‌های NFT برای ثبت مالکیت استفاده می‌کند. ویژگی‌هایی مانند ورود به دنیای متاورس، اقتصاد پایدار و کاربر محور، ابزارهای توسعه خلاقانه برای کاربران و همکاری با برندهای مطرح جهانی باعث شده سندباکس به یکی از بهترین گزینه‌ها برای کسب درآمد سرمایه گذاری بلند مدت ارز دیجیتال تبدیل شود.

سرمایه گذاری بلند مدت بهتر است یا کوتاه مدت؟

سرمایه‌ گذاری در بازار کریپتوکارنسی معمولاً به دو صورت بلند مدت و کوتاه مدت انجام می‌شود. هر کدام از این روش‌های سرمایه‌ گذاری، مزایا و معایب خاص خود را دارند. همین امر باعث شده تا برخی افراد اقدام به خرید بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری بلند مدت کنند و برخی دیگر روش کوتاه مدت را انتخاب کنند. در جدول زیر می‌توانید مهم‌ترین تفاوت‌های این دو نوع سرمایه‌گذاری را از نظر ویژگی‌های متفاوت با هم مقایسه کنید.

بهترین استراتژی برای ترید بلند مدت

فعالان دنیای کریپتوکارنسی از روش‌ها و استراتژی‌های متفاوتی برای ترید بلند مدت ارز دیجیتال استفاده می‌کنند. البته نکته‌ای که در تمام این روش‌ها به یک نکته توجه شده و آن انتخاب بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری بلند مدت است. در ادامه با هم، اصلی‌ترین و بهترین استراتژی ترید دراز مدت را بررسی خواهیم کرد.

1. هولد یا هودل: نگهداری بلند مدت ارز دیجیتال که از آن با نام‌های هولد و هودل نام برده می‌شود، یکی از مهم‌ترین و اصلی‌ترین استراتژی‌های ترید بلند مدت است. این استراتژی بر این باور است که با گذشت زمان، ارزش بسیاری از ارزهای دیجیتال افزایش خواهد یافت. اصطلاح هودل از یک اشتباه تایپی در یک انجمن آنلاین بیت کوین نشأت گرفته و به سرعت در بین جامعه‌ی ارزهای دیجیتال محبوب شد. در این روش پس از انتخاب بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری بلند مدت، کاربر اقدام به خرید آن‌ها برای مدتی طولانی می‌کند. پس از چند سال و رسیدن قیمت به اعداد مناسب، با فروش آن‌ها میزان قابل توجهی درآمد سرمایه گذاری بلند مدت ارز دیجیتال به دست خواهد آورد.
2. کاهش میانگین خرید: کاهش میانگین خرید (DCA) یکی دیگر از استراتژی‌های سرمایه گذاری بلند مدت ارز دیجیتال است. در این روش به جای خرید یکباره یک ارز دیجیتال، مبلغ ثابتی را در بازه‌های زمانی مشخص خریداری می‌کنید. این روش به شما کمک می‌کند تا بدون نگرانی از نوسانات کوتاه‌مدت بازار، در قیمت‌های مختلف خرید کنید. با استفاده از کاهش میانگین خرید، ریسک سرمایه‌گذاری کاهش می‌یابد و احتمال کسب سود در بلندمدت افزایش می‌یابد. به عبارت ساده‌تر، به جای اینکه تمام پول خود را یکجا خرج کنید، آن را به قسمت‌های کوچک‌تر تقسیم کرده و در طول زمان خریداری می‌کنید. البته در این روش نیز انتخاب بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری بلند مدت اهمیت بسیار زیادی دارد.
3. استراتژی سبد متنوع: سومین استراتژی محبوب میان کاربران برای سرمایه گذاری و ترید طولانی مدت در دنیای کریپتوکارنسی، استراتژی داشتن سبدی متنوع از چندین ارز دیجیتال است. در این روش کاربران به جای یک کوین، چند کوین از لیست بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری بلند مدت را انتخاب و خریداری می‌کند. این روش با داشتن مزایایی مانند کاهش ریسک، افزایش شانس دریافت سود و چندین مزیت دیگر، میان فعالان بازار کریپتوکارنسی محبوبیت بسیار زیادی دارد.

در نهایت بد نیست بدانید که بسیاری از کاربران حرفه‌ای از ترکیب این سه روش استفاده می‌کنند تا بتوانند از حداکثر پتانسیل دریافت سود و درآمد سرمایه گذاری بلند مدت ارز دیجیتال بهره‌مند شوند.

جمع‌بندی

در زمان انتخاب بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه‌گذاری بلند مدت، توجه به معیارهایی همچون تیم توسعه‌دهنده، اهداف و کاربردهای واقعی، مزیت‌های رقابتی، جامعه کاربران، شرکا و سرمایه‌گذاران، ارزش بازار، نقدینگی و عملکرد گذشته می‌تواند به شما کمک کند تا بهترین تصمیم را بگیرید. همچنین استفاده از استراتژی‌هایی مانند هولد، کاهش میانگین خرید و استراتژی سبد متنوع می‌توانند به کاهش ریسک و افزایش پتانسیل سود کمک کنند. در نهایت، سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال نیازمند تحقیق دقیق و انتخاب پروژه‌های با پتانسیل بلندمدت است تا از نوسانات کوتاه‌مدت بازار دوری کرده و از رشد پایدار بهره‌مند شوید.